Reunión del GAFI con el sector privado de sujetos obligados

Recientemente se ha celebrado una reunión, promovida por el GAFI y en la que participaron la Federación Bancaria Europea (FBE), la Asociación Europea de Bancos Públicos, el Grupo Europeo de Cajas de Ahorros, la Asociación Europea de Bancos Cooperativos y Seguros Europa. Más de 120 participantes en suma representando al sector financiero y a otras actividades y profesiones sujetas a los requisitos  de prevención y control en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (BC/FT), y también representantes de la sociedad civil, así como de los países miembros del GAFI.

El motivo de la reunión era el de debatir en el Foro Consultivo del Sector Privado, dentro del Grupo de Acción financiera Internacional contra el blanqueo de capitales (GAFI) acerca de las dificultades prácticas que se encuentran en la ejecución de los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que figuran en las 40 Recomendaciones, con el objetivo de buscar información y retroalimentarse  con las experiencias que se aportan y que servirán después en el curso del trabajo de este organismo intergubernamental, además de escuchar los planteamientos de interés para el sector privado.

Durante la reunión se realizaron interesantes aportaciones relativas a  los siguientes temas.

- El enfoque basado en el riesgo

El GAFI solicitó retroalimentación sobre las  recomendaciones revisadas para la aplicación del enfoque basado en el riesgo de BC/FT para el sector bancario. Estas discusiones son un paso clave para el desarrollo de un entendimiento común del enfoque basado en el riesgo y cómo aplicarlo,  tanto los actores del sector privado como los supervisores (reguladores) en cada país. El GAFI también mantuvo conversaciones preliminares con representantes de empresas de servicios monetarios y de los profesionales del derecho en el desarrollo de una guía similar para esos sectores.

- Monedas virtuales

El GAFI se reunió con expertos en la materia para discutir cómo las monedas virtuales y sus intercambiadores y usuarios realizan con ellas operaciones que pueden encuadrarse dentro de aquellas susceptibles de esconder blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, qué medidas están tomando los países y las entidades financieras para evaluar y mitigar los riesgos, y si se están adecuando en la actualidad los enfoques normativos. Esta retroalimentación se tomará en cuenta en la medida que el GAFI sigue observando la evolución del tema de las monedas virtuales.

- Las sanciones de la Organización de las Naciones Unidas

El GAFI se reunió con expertos de las Naciones Unidas y del sector privado para discutir formas de mejorar la accesibilidad técnica y uso de las listas de sanciones de las Naciones Unidas originadas en el campo del blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo (en línea con las recomendaciones 6 y 7,de las 40 revisadas del GAFI).

- Las novedades en los trabajos del GAFI

El GAFI actualiza la información a los miembros del Foro sobre las actividades y los acontecimientos recientes, incluyendo los resultados del reciente diálogo entre expertos en la prevención BC/FT y expertos en protección de datos que tuvo lugar en Bruselas. Asimismo, la adopción de procesos y procedimientos detallados para llevar a cabo la 4ª ronda de evaluaciones mutuas del GAFI.

Se anticipa la publicación de diferentes guías específicas de orientación y ayuda a segmentos como el comercio de piedras preciosas o el de los titulares de actividades jurídicas, que serán oportunament4e comentados en este blog.

Debe reconocerse que, para que los criterios del GAFI adquieran validez real, el Foro Consultivo del Sector Privado tiene un papel importante en el fomento de la aplicación efectiva de las Recomendaciones del GAFI, reuniendo a representantes de los sectores que están sujetos a requisitos PBC/FT (el sector financiero y otras actividades y profesiones designadas), la sociedad civil y los responsables políticos para discutir temas de interés común. El GAFI reiteró su compromiso de seguir colaborando con el sector privado, y reconoce el valor que este diálogo aporta a la labor del GAFI.