Las recomendaciones del GAFI vistas desde EEUU

Uno de los escollos declarados para la implementación práctica de las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional contra el blanqueo de capitales (GAFI) es la existencia previa de legislación interna en los distintos países que no permiten aplicarlas directamente. Por eso, con independencia de los trabajos de adecuación normativa que se hagan, las indicaciones de las autoridades en el sentido de que los sujetos obligados (sin vulnerar las leyes internas) tengan muy en cuenta las guías del GAFI en beneficio, al final, de toda la sociedad, son bienvenidas.

En ese sentido, la Red de Investigación de Delitos Financieros (Fincen, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió unas recomendaciones a los bancos del país, para que atiendan la actualización de las listas de países de alto riesgo y no cooperantes en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (BC/FT), publicadas el pasado 4 de febrero de 2014, día de San Valentín, por el GAFI, donde figuran Irán y Corea del Norte como de máximo riesgo, así como los países que no han avanzado lo suficiente  para superar sus deficiencias estratégicas. En el primer caso, reitera las sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y del Gobierno de EEUU, y en el segundo, pide una mejor aplicación de los procedimientos de diligencia debida de conocimiento en las relaciones de corresponsalía bancaria.

Siguiendo los criterios del GAFI, con respecto a las jurisdicciones de alto riesgo y no cooperadoras, sobre las cuales este organismo efectuó una llamada de atención a sus miembros y otros países para aplicar medidas dirigidas a  proteger el sistema financiero internacional de los riesgos de BC/FT, el Fincen orienta a las entidades financieras de Estados Unidos para que sigan consultando al GAFI además de al Departamento del Tesoro sobre la participación en transacciones financieras con Irán y Corea del Norte .

Con respecto a Irán, las entidades financieras de Estados Unidos están sujetas a una amplia gama de restricciones y prohibiciones debido a una serie de riesgos financieros ilícitos, incluyendo el BC/FT y de armas de destrucción masiva (aún)

Además, la Fincen recuerda a las entidades financieras el importe de las sanciones estadounidenses ya existentes y les recuerda que ya en noviembre de 2011 , el Departamento del Tesoro emitió un aviso de reglamentación para imponer una medida especial contra Irán, a partir de la constatación de ser una jurisdicción de preocupación primaria de BC/FT, de acuerdo con lo estipulado en la Sección 311 de la entonces recién promulgada Ley USA PATRIOT.

Lo más llamativo, sin embargo, de la noticia es la cercanía y asesoramiento que demuestra el Fincen, y por extensión el Departamento del Tesoro, con las entidades, en un reconocimiento de la dificultad del cumplimiento normativo complejo.