El mantra de la recuperación

Esta crisis produce extraños compañeros de cama y revela concomitancias actitudinales curiosas ante su evolución. Como se ha recordado, Portugal cierra estos días uno de los episodios más dolorosos de su historia reciente: el del rescate financiero que recibió del resto de sus "socios" europeos hace tres años y que evitó que declarara la bancarrota, siguiendo en este proceso los pasos de Irlanda, es decir, sometiéndose a los dictados de la llamada troika e incluso sobrepasándolos, si hemos de fijarnos en las protestas sociales.

Es curioso que, analizando las declaraciones del Gobierno conservador de Pedro Passos Coelho, las analogías con el del también conservador Mariano Rajoy Brey son evidentes: en ambos se alardea de las condiciones del fin del rescate, en ambos se presume del descenso de la prima de riesgo para las emisiones de Deuda y en ambos, su máximo representante (Aníbal Cavaco Silva en Portugal y Juan Casarlos I en España) declara en el extranjero que cada uno de los respectivos países «ha recuperado la confianza de los inversores internacionales» y que su economía es ahora «más competitiva, más sostenible y más integrada en los mercados globales».

Pero, mientras los gobiernos brindan por esa aparente recuperación, el pueblo no está para celebraciones: las recetas de la troika han repercutido en la desaparición de pagas de los funcionarios, en brutales subidas de impuestos, en recortes de servicios públicos necesarios, en "retoques" de pensiones, sin contar la dramática evolución de las cifras de paro, totalmente desbocadas (al alza, por desgracia)... y los sangrantes casos de corrupción y saqueo, todo indica que consentidos, mientras el pueblo pasa auténticas penurias. El adiós a la troika no significa el fin de la austeridad, y la economía todavía está lejos, en ambos casos, de enfilar la senda de una recuperación sólida, capaz de restañar las muchas heridas recibidas, entre otras cosas porque siguiendo las directrices de la troika, se han centrado los esfuerzos en apretar el cinturón y las tuercas de los atribulados ciudadanos, recortando costes y subiendo impuestos. Y las reformas más profundas, las que mejorarían los ingresos fiscales o darían vigor al tejido industrial o de I+D por ejemplo siguen en el limbo.

Esto es así porque se olvida que la crisis la sufre el pueblo, no los estados y mucho menos los gobiernos, generalmente instalados en cómodas poltronas con privilegios muy por encima del resto de los mortales. Cuanto antes se asuma esa evidencia, antes podrá lucharse para salir de la crisis, teniendo en cuenta que esta salida no es el maquillaje de unas cifras macroeconómicas para conseguir el aplauso de los gobernantes del resto de países, sino la constatación de que se acaba el sufrimiento del pueblo. De otra forma es exhibir flagrante incompetencia por no saber identificar los problemas (dejemos de lado el pensar si a esta incompetencia se suma la ineptitud del gobernante como gestor, en cuyo caso, la salida del problema se puede eternizar) y simplemente obedecer órdenes "de arriba" o "de los mercados" sin iniciativa propia.. No son palabras  En el tema de las desigualdades sociales, por ejemplo, por el que han proliferado las protestas sólo se empieza a declarar que se tiene en cuenta (ni siquiera que entra en la agenda política) cuando los Estados Unidos admite que la desigualdad afecta a la estabilidad de su país y afirma que toma medidas para atajarla.

Para intentar demostrar que, efectivamente, los planos en que se mueven los gobiernos por un lado y los pueblos por otro son diferentes, y que las recetas son comunes (e inútiles), podemos proponer el juego de adivinar si los siguientes mensajes han sido lanzados por Passos en Portugal o por Rajoy en España: "queda un largo camino por recorrer, y no gozaremos de un día para otro de los beneficios de ser totalmente autónomos en nuestra economía, ahora que vuelve la recuperación»

¿Es o no un mantra?

Blanqueo de capitales en el juego online

La empresa de seguridad informática McAfee ha presentado un nuevo informe, Jackpot! Money Laundering Through Online Gambling (que puede leerse - en inglés - clicando aquí), que analiza el mundo de los juegos de azar online. El informe identifica la proliferación de casinos online, una industria que crecerá casi un 30% en los próximos tres años, y cómo el cibercrimen organizado está aprovechando este sector para blanquear el dinero obtenido en actividades ilegales.

Los juegos online implican grandes volúmenes de operaciones y flujos de efectivo que pueden ocultar fácilmente la actividad de blanqueo de dinero negro. Al tratarse de una actividad virtual, el dinero no cambia de manos físicamente. Como resultado, los ingresos ilegales pueden blanquearse a través de apuestas y diferentes juegos online, convirtiendo dinero real en dinero, bienes o servicios virtuales, para después volver a convertirlo de nuevo en dinero real. Además, las ganancias de juego están libres de impuestos en muchos países, por lo que legalmente es muy difícil seguir el rastro de estas operaciones y las autoridades se ven incapaces de controlar las transacciones.

El informe también revela la magnitud y la facilidad con la que las webs de juegos online facilitan el blanqueo de dinero, ya que el número de sitios web de este tipo que no tienen licencia es más de diez veces superior al de los operadores con licencia. Esta tendencia, junto con la multitud de sitios que ahora operan en el Dark Web, y el aprovechamiento de las monedas virtuales, muestra la magnitud del desafío para la sociedad.

En palabras del director del Centro Europeo del Cibercrimen, “desde los días de la ley seca y el juego ilegal –de los que Al Capone supo sacar buen partido en el Chicago de los años 30- seguir el rastro del dinero ha sido la clave para meter a los criminales tras la rejas. Eran tiempos en los que era muy sencillo seguir su rastro, pero en la actualidad el dinero fluye por todo el mundo a velocidad vertiginosa, algo imprescindible en un mundo interconectado como el actual. Esto es una ventaja para los cibercriminales que están convirtiendo el ciberespacio en una nueva oportunidad de negocio con ingresos límites y un riesgo limitado.”

Volviendo al informe de McAffee, en él se identifican tres áreas críticas que permiten el uso de los juegos de azar online para el blanqueo de dinero negro:

   1. Anonimato – los juegos online inicialmente han sido diseñado para operar a través de muchas jurisdicciones. Como resultado, los operadores son bastante explícitos sobre el nivel de anonimato que ofrecen a sus jugadores online. En algunos casos, los jugadores no están obligado a ofrecer ningún tipo de información personal al iniciar sesión en las webs de juegos. Esto hace que sea mucho más fácil para los ciberdelincuentes “sin rostro” utilizar las herramientas de blanqueo de dinero para adquirir divisas virtuales de forma anónima e ilegal.

   2. Opciones de pago – Tarjetas de crédito, de débito, tarjetas prepago, transferencias bancarias, cheques, transferencias jugador a jugador, etc…El dinero en efectivo ya es cosa del pasado, en la actualidad existen multitud de fórmulas para que los puedan cambiar dinero en casino online, lo que hace que el seguimiento del rastro del dinero sea mucho más complejo.

  3. Número y volumen de transacciones – El número de casinos online es tan gran grande que es difícil para las autoridades locales poder vigilarlos. Sirva como ejemplo que en noviembre de 2013 había aproximadamente 104 jurisdicciones internacionales que regulaban un total de 2.734 webs de juego online (controladas, por cierto, por 867 propietarios). Un par de meses más tarde, 47 de estos 2.734 sitios de juegos online se consideraron “sospechosos”. Cada día aparecen docenas de webs de juego online ilegales nuevas, cifra que sigue aumentando significativamente.

El informe concluye con algunas recomendaciones para mitigar los riegos de un panorama cambiante, no solo a jugadores, sino particularmente a las operadoras para que sean capaces de luchas y prevenir posible actividades delictivas en sus webs. Por ello vale la pena resaltar las declaraciones de la empresa en la presentación del informe, cuando afirma que “a sabiendas o no, los operadores de casino online están impulsando el aumento de la delincuencia informática por lo que es fácil lavar dinero efectivo conseguido de forma fraudulenta. A medida que los casino online crecen en popularidad, -con más juegos, más opciones de acceso y más métodos de transacción-, los operadores no son realmente consciente del atractivo de sus webs para los criminales, que son capaces de ocultar sus ganancias ilícitas de miradas indiscretas. Las empresas de juego online no deberían asumir sin más la posibilidad de que sus webs estén siendo utilizadas por organizaciones de cibercriminales para el blanqueo de dinero. Al contrario, pueden encontrar ayuda en las autoridades locales, las empresas de seguridad informática, el mundo académico, las entidades financieras, etc… y luchar para que evitar que los cibercriminales se salgan con la suya. El primer paso es conocer bien la situación, la acción viene después. Ahora que hemos arrojado algo de luz en este asunto es momento de trabajar conjuntamente para acabar con estas actividades ilegales y poner en evidencia a los cibercriminales”

Paradojas de las monedas virtuales

Estos días se ha publicado que el gigante Amazon ha creado una "moneda" propia, la Amazon coin, que, en principio y como prueba, promueve y utiliza en determinadas transacciones y territorios, con el propósito de evaluar si la generaliza o no como moneda de pago en sus ventas mundiales. Naturalmente, esta moneda sigue los pasos de experiencias anteriores de otras monedas, en particular la que hoy por hoy sigue en el ojo del huracán, el Bitcoin, que suma detractores y partidarios a partes iguales.

Realmente sorprende que Amazon haya elegido precisamente este momento parra darle forma al proyecto, en que Bitcoin está siendo acusada por el gobierno de Estados Unidos de ser usada por terroristas por su opacidad y la velocidad de las transacciones efectuadas con ella. Hay que recordar que la moneda virtual por excelencia se ha convertido en centro de polémicas. Defendida por unos como el instrumento para liberar la economía del yugo de las grandes entidades financieras, es atacada por otros como una herramienta para el cibercrimen, el blanqueo de capitales y el crimen organizado, a lo que se suma la nueva acusación de Estados Unidos de ser también instrumento de terroristas.

En ese sentido, la Combating Terrorism Technical Support Office (CTTSO) ha puesto en marcha un programa en el que pide al sector privado “soluciones imaginativas para hacer frente a los nuevos desafíos” porque “la irrupción de las monedas virtuales posiblemente configurará una amenaza de tipo financiero, al incrementar la opacidad, la velocidad de las transacciones y la eficiencia general de los ataques terroristas”, por lo que teme que el uso de Bitcoin y otras monedas virtuales facilite el movimiento de capitales que se usen para financiar atentados, puesto que permiten transferir cualquier cantidad de dinero en unos segundos sin que se pueda conocer la identidad del emisor ni la del destinatario.

Para colmo. todo parece indicar que la  salud del bitcoin empeora. El último golpe ha llegado de parte de la Security and Exchange Comission (SEC) de Estados Unidos, organización que se dedica a regular el mercado de capitales y proteger a los inversores. La SEC alertó contra el bitcoin y todas las monedas virtuales y, entre otros aspectos, señala que la tecnología con la cual se distribuye el bitcoin puede dar lugar a numerosas ocasiones de robos, fraudes y fallos. Entre las señales de peligro la entidad advierte: supuestas garantías de altos retornos de inversión, ofertas no solicitadas, presencia de falsos vendedores, no necesidad de acreditaciones para inversores, presión para comprar en el momento y el conocido brillo de lo que es demasiado bueno para ser verdad. Las marcas de peligro son las mismas que las advertidas en otros casos de fraude financiero por medios más tradicionales.

La entidad advirtió que pueden existir problemas a la hora de investigar casos relacionados con la moneda virtual. Esto implica que los inversores tienen un menor nivel de protección en ese plano. La causa de estas dificultades es la no presencia de las entidades bancarias y la ausencia de una autoridad centralizada.

Si con todos estos antecedentes, Amazon ha decidido lanzar su moneda en este momento, hay que reconocer que el hecho es, cuando menos, paradójico.